سرمایه‌گذاری با سرمایه کم
در دنیای پرشتاب امروز، بسیاری از افراد به دنبال راه‌هایی برای افزایش سرمایه خود هستند. اما با این حال، عده‌ای تصور می‌کنند که سرمایه‌گذاری و کسب سود فقط برای ثروتمندان است. درحالی که با کمی دانش و صبر، حتی با سرمایه کم نیز می‌توان به سودهای قابل‌توجهی دست یافت.
به همین دلیل، پیدا کردن بهترین سرمایه گذاری در ایران با سرمایه کم که بازدهی مناسبی داشته باشد، اهمیت زیادی دارد. در این مقاله، به بررسی و مقایسه راه‌های سرمایه‌گذاری و معرفی بهترین روش سرمایه گذاری با سرمایه کم می‌پردازیم. اگر این سوال برای شما هم وجود دارد که چگونه با سرمایه کم سرمایه گذاری کنیم؟ در این مقاله همراه ما باشید.
ارکان مهم سرمایه گذاری چیست؟
سرمایه‌گذاری ارکان و نکاتی دارد که باید حتما پیش از شروع، به آن‌ها توجه شود. نادیده گرفتن ارکان سرمایه‌گذاری، باعث می‌شود دید روشنی از نتیجه سرمایه‌گذاری خود نداشته باشید. برخی از مهم‌ترین رکن‌های سرمایه‌گذاری شامل موارد زیر می‌شود:
-
هدف‌گذاری
اولین و مهم‌ترین رکن سرمایه‌گذاری، تعیین هدف است. شفاف و واضح بودن اهداف، به شما کمک می‌کند تا استراتژی سرمایه‌گذاری خود را به درستی تدوین کنید.
-
دانش و آگاهی
برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی مختلف، نیازمند دانش و آگاهی هستید. مطالعه کتب و مقالات مرتبط، شرکت در دوره‌های آموزشی و مشاوره با متخصصان، از جمله راه‌های کسب دانش و آگاهی در این زمینه هستند.
-
انتخاب ابزار مناسب
ابزارهای متعددی برای سرمایه‌گذاری از جمله سهام، اوراق بهادار، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، املاک و مستغلات، طلا، ارز دیجیتال و... وجود دارند. با انتخاب ابزار متناسب با میزان ریسک‌پذیری، افق سرمایه‌گذاری و اهداف مالی خود، می‌توانید سرمایه‌گذاری موفقی را تجربه کنید.
بهترین نوع سرمایه گذاری در حال حاضر کدام است؟
همان‌طور که گفته شد، راه‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد. اما می‌توان گفت که بهترین سرمایه گذاری در سال 1403، سرمایه‌گذاری در صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. این صندوق‌ها سرمایه‌های خرد را از افراد مختلف جمع‌آوری کرده و با مدیریت حرفه‌ای و متنوع‌سازی سرمایه، می‌توانند بازدهی خوبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورند. همچنین حداقل مبلغ مورد نیاز برای خرید واحدهای صندوق‌های قابل معامله، 100 هزار تومان و حداقل مبلغ برای خرید واحد صندوق‌های صدور و ابطالی، به مبلغ خرید یک واحد صندوق است. به همین دلیل کاملا برای سرمایه‌های اندک مناسب هستند.
انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری کدامند؟
صندوق‌های سرمایه‌گذاری، بر اساس نوع دارایی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنند به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند. این موضوع باعث می‌شود که میزان بازدهی و ریسک صندوق‌های مختلف با یکدیگر متفاوت باشد و تمامی افراد با هر میزان از ریسک‌پذیری امکان استفاده از این صندوق‌ها را داشته باشند. در ادامه به بررسی انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری می‌پردازیم:
-
صندوق‌های درآمد ثابت
بخش عمده‌ای از سرمایه صندوق‌های درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل بازدهی محدود اما ریسک بسیار کمی دارند. درواقع می‌توان گفت که این صندوق‌ها نوعی سرمایه گذاری با سود روزانه هستند و به افراد ریسک‌گریز پیشنهاد می‌شوند.
-
صندوق‌های سهامی
این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از سرمایه خود را در سهام شرکت‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. ریسک بالاتری دارند اما در بلندمدت می‌توانند بازدهی بالاتری نیز داشته باشند.
-
صندوق‌های مختلط
دارایی این صندوق‌ها ترکیبی از اوراق بدهی و سهام هستند و به این ترتیب ریسک و بازدهی متوسطی دارند و به افرادی پییشنهاد می‌شوند که خیلی ریسک‌پذیر نیستند اما می‌خواهند سود بیشتری از سود صندوق‌های درآمد ثابت کسب کنند.
-
صندوق‌های طلا
این صندوق‌ها، با حذف ریسک‌های نگهداری از طلای فیزیکی و اصالت کالا و معاملات کاملا آنلاین، سرمایه گذاری طلا را برای سرمایه‌گذاران آسان می‌کنند.
-
صندوق‌های اهرمی
این صندوق دارای دو نوع واحد عادی و ممتاز است که به سرمایه‌گذاران واحدهای ممتاز اجازه می‌دهند علاوه بر بهره‌مندی از مزایای صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولی مانند مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا، از اهرم مالی نیز استفاده کنند.
به بیان ساده، صندوق اهرمی به سرمایه‌گذاران این فرصت را می‌دهد که با استفاده از سرمایه‌ای بیشتر از دارایی واقعی خود، به بازدهی بالاتری دست یابند. امکان بررسی بیشتر و مشاهده بازدهی صندوق اهرمی از طریق سایت فیپیران مهیاست. بنابراین با وجود این صندوق، می‌توانید حتی با داشتن سرمایه اولیه کم نیز، سود زیادی کسب کنید.
مقایسه انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری
در جدول زیر به مقایسه میزان سرمایه موردنیاز، ریسک و سود هر صندوق سرمایه‌گذاری پرداخته‌ایم:
|
نوع صندوق |
میزان سرمایه موردنیاز |
ریسک |
سود |
|
سهامی |
حداقل 100 هزار تومان |
بالا |
بالا |
|
درآمد ثابت |
حداقل 100 هزار تومان |
پایین |
کم |
|
مختلط |
حداقل 100 هزار تومان |
متوسط |
متوسط |
|
اهرمی |
حداقل 100 هزار تومان |
بسیار بالا |
بسیار بالا |
پیشنهاد سرمایه گذاری با سرمایه کم
همان‌طور که طرح شد، برای انتخاب روش سرمایه‌گذاری خود، ابتدا باید انتظارات و اهدافتان از سرمایه‌گذاری را در نظر بگیرید و تعیین کنید که تا چه بازه زمانی قصد سرمایه‌گذاری دارید. اگر شما فردی ریسک‌گریز هستید و قصد یک سرمایه گذاری مطمئن با سرمایه کم را دارید، می‌توانید از صندوق‌های درآمد ثابت استفاده کنید. اما اگر می‌خواهید حتی با پول کم، وارد سرمایه‌گذاری‌های بزرگ شده و سود بیشتری کسب کنید، صندوق اهرمی مناسب شما خواهد بود.
نتیجه‌گیری
در این مقاله به بررسی روش‌های سرمایه گذاری با سرمایه کم پرداختیم. صندوق‌های درآمد ثابت، مختلط، طلا، سهامی و اهرمی هر کدام می‌توانند بسته به میزان ریسک‌پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری شما، گزینه‌های مناسبی باشند. همچنین صندوق اهرمی را برای پیشنهاد سرمایه گذاری با سرمایه کم و سود زیاد مطرح کردیم. با این حال، برای انتخاب بهترین راه سرمایه گذاری با سرمایه کم در سال 1403 و بهره‌مندی از سود مناسب، این صندوق‌ها را به دقت بررسی کنید و انتخابی هوشمندانه داشته باشید.
سوالات متداول
با یک میلیارد کجا سرمایه گذاری کنیم؟
- اگر شما یک میلیارد تومان سرمایه دارید، می‌توانید به بازارهای مختلفی مثل خودرو، مسکن، طلا و... وارد شوید. همچنین صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز برای شما مناسب خواهند بود.
با یک میلیون چی بخرم سود کنم؟
- اگر تنها یک میلیون تومان دارید و نمی‌خواهید ریسک کنید، می‌توانید به صندوق‌های درآمد ثابت فکر کنید. این صندوق‌ها با ریسک کمتر و بازدهی مناسب، بهترین راه سرمایه‌گذاری با سرمایه کم محسوب می‌شوند. در غیر این صورت، صندوق‌های دیگر از جکله صندوق اهرمی مناسب شما خواهند بود.
چگونه با سرمایه کم سرمایه‌گذاری کنیم؟
- می‌توانید از صندوق‌های سرمایه‌گذاری استفاده کنید. این صندوق‌ها با تجمیع سرمایه‌های کوچک، امکان دسترسی به بازارهای مختلف را فراهم می‌کنند.
